תיקי השקעות הפכו במהלך העשור האחרון לאפיק השקעה כדאי ביותר. שכן, למרות רמת סיכון נמוכה, התשואה המתקבלת מהשקעה באפיקי ההשקעה המסורתיים והיציבים, שהיו בעבר פופולאריים, כדוגמת תוכניות החיסכון הבנקאיות, היא נמוכה ביותר. לעומת זאת, בחירה נכונה של מנהלי תיקים מקצועיים והקפדה על ניהול השקעות מוצלח מובילים לתשואה נאה, כאשר ניתן לצמצם לכדי מינימום את רמת הסיכון.
ניהול השקעות – קצת רקע
משמעותו המילולית של המונח "ניהול השקעות" היא ניהול של מקבץ נכסים כלכליים שונים. מקבץ נכסים זה קרוי בהגה הכלכלית "תיק השקעות". תיק השקעות יכול לכלול נכסים מסוגים שונים, כדוגמת: מניות, אופציות, אגרות חוב, חוזי מקרקעין, תעודות וכל נכס אחר בעל ערך כלכלי ראוי. כמו שכולנו יודעים, הכלכלה מטבעה נתונה לתנודות ולשינויים, וכתוצאה מכך, יכולת הניתוח וניבוי העתיד היא מוגבלת. במצב שכזה, תמיד ישנו מרכיב של סיכון בהשקעה בשוק ההון. באותה מידה, פוטנציאל הרווחיות הוא מאוד גבוה. מטרתו של ניהול השקעות מקצועי היא לצמצם את רמת הסיכון מחד, ולהגדיל את הרווחיות מאידך, וזאת על ידי ניהול מושכל של כמה נכסים. מנהלי תיקים הם אנשי המקצוע המתמחים בתחום.
מנהלי תיקים – לקרוא נכון את הזירה
מנהלי תיקים, כשמם כן הם – אנשי המקצוע המנהלים עבורנו את תיק הנכסים שלנו. במסגרת תפקידם, מנהלי תיקי ההשקעות הם גם אלה המחליטים על הרכב הנכסים בכל תיק אותו הם מנהלים, וכדי לנהל השקעות בארץ יש צורך לא רק בניסיון ובכישרון בתחום, אלא גם בהסמכה לניהול של הרשות לניירות ערך. הסמכה כזו ניתנת לבעלי השכלה אקדמית בכלכלה שעברו בהצלחה את בחינות הרשות בנושאים נדרשים, כדוגמת: סטטיסטיקה, ניהול ניירות ערך, מימון וחשבונאות. בשטח, תפקידם של מנהלי תיקים הוא להשקיע ולנהל תיקי השקעות בהתאם לצרכיו ולאופיו של הלקוח וגם ביחס לתנודות בכלכלה המקומית והעולמית כאחד. הזירה הכלכלית היא, כאמור, זירה הנתונה לשינויים מתמידים, כאשר כדי להתמודד עם שינויים אלה בהצלחה, צריכים מנהלי התיקים ניסיון, ידע וגם כישרון בתחום. עם זאת, חשוב לזכור כי תמיד קיים סיכון בהשקעה מסוג זה. בהתאם לכך, מחליטים מנהלי התיקים על ההשקעות ביחס למגוון גורמים נסיבתיים, כדוגמת: התנאים הפיננסיים בשטח, רמת הסיכון שהלקוח מוכן לקחת על עצמו ומטרות ההשקעה. ברמה הניהולית עוקבים מנהלי התיקים אחר כל אחד ממרכיבי התיק, ביחס לפרמטרים חשובים, כדוגמת: הנזילות של ההשקעה, התנודות, הסיכון והתשואה הצפויה.
לאור האמור, כאשר מחליטים להשקיע בתיק השקעות, חשוב לבחור מנהל השקעות מנוסה ומקצועי. ניסיון בתחום, ניהול יציב ומוצלח לאורך זמן, יחס אדיב ואישי, שקיפות מבחינת הניהול ודמי הניהול הם כמה מהפרמטרים שיסייעו לכם בבחירת האדם הנכון.