ישראלים רבים כלל אינם מודעים לאפשרות להשקיע את כספם המונח בבנק בבתי השקעות. בתי השקעות הם גופים המספקים שירות ניהול השקעות ללקוחותיהם בשוק ההון ובבורסה בארץ או בחו"ל. ניהול השקעות הוא שירות הנועד לכל מי שמעוניין להשקיע את כספו אך חסר את ההבנה הנדרשת לניתוח הזירה הפיננסית והמגמות שלה. בניגוד לתוכניות החיסכון בבנקים שמציעות רווח תקופתי יציב אך נמוך, שירות ניהול השקעות בידי מומחי השקעות פותח הזדמנות בעלת סיכויים טובים להרוויח סכומים גבוהים בפרקי זמן קצרים יותר.
עם זאת, כדאי לזכור שכל השקעה המתבצעת בשוק הפיננסי כרוכה בסיכון כספי מסוים, גם אם המשקיע ותיק בתחום ומופקד על ניהול תיקים במשך שנים.
בית השקעות המציע שירות ניהול תיקי השקעות בדרך כלל מספק גם שירותים נוספים כגון פתיחת קרנות פנסיה וקופות גמל. כמו הבנק, גם בית ההשקעות גובה שכר טרחה ועמלות שירות על ניהול תיקים עבור הלקוחות שלו. עבור לקוחות המבקשים להשקיע סכומים גבוהים, עמלת השירות הנגבית בגין ניהול תיקי השקעות צפויה להיות נמוכה יותר. בכל מקרה כדאי לדעת שבשביל ניהול תיקים צריך איזשהו סכום מינימאלי אחרת לא משתלם לבצע השקעה בשוק ההון.
ניהול תיקי השקעות – מי מופקד על ניהול תיקים?
כל הרעיון בתופעת ניהול השקעות היא שאנשים מפקידים את כספם בידיו של מומחה, מישהו שמבין בתחום השקעות הרבה יותר מהלקוח וכך הסיכוי לרווח הוא גבוה. אדם המופקד על ניהול תיקי השקעות נקרא מנהל תיקים והוא חייב לעבור הסמכה בשביל לתת שירות של ניהול תיקי השקעות.
כדי לצמצמם סיכון הכרוך בהשקעה עוד יותר וכדי ליהנות מתנאים מיטביים חפשו אחר בית השקעות בעל מוניטין חיובי בתחום ניהול תיקי השקעות. חברות רבות מציעות ניהול השקעות בשוק, כדאי לעבוד עם הטובות שבהן.
בתור התחלה כדאי לערוך סקר שוק ולבדוק היכן ניתן לקבל תנאי שירות ניהול תיקים המתבצע ע"י אנשי מקצוע מוסמכים בעלי ניסיון. כל בית השקעות, כמו כל גוף פיננסי אחר נוסף דורש דמי טרחה עבור ניהול השקעות המשתנים מבית השקעות אחד לאחר. לאחר שנבחר בית ההשקעות, לקוחות נפגשים עם מנהל תיק השקעות שיבצע עבורם ניהול תיקים ויתאם יחד עמם את מדיניות ניהול השקעות שתחול על התיק.
כדי להעניק שירות ניהול השקעות בפועל עבור לקוח, מנהל השקעות יבקש מן הלקוח ייפוי כוח שיאפשר לו להשקיע כספיו בקרנות ולסחור בניירות ערך. הוא יעשה זאת על פי ניתוח מצב השוק ותוך התייעצות עם יועצים פיננסיים שמלווים אף הם את תהליך ניהול השקעות בבית ההשקעות.
מה ההבדל בין ייעוץ השקעות לשירות ניהול תיקי השקעות?
ניהול תיקי השקעות וייעוץ השקעות הם שני שירותים נפרדים. בשונה משירות ניהול תיקים יועץ השקעות נותן ייעוץ בלבד: הוא יכול לומר ללקוח מה לדעתו כדאי לו לעשות עם כספו מתוך הניתוח שלו של השוק הפיננסי. כאשר מדובר על ניהול תיקי השקעות במסגרת ניהול תיקים מנהל תיקים מבצע את כל ההשקעות בפועל. הלקוח נותן למנהל התיק ייפוי כוח לבצע פעולות מסוימות בחשבונו. לפי מדיניות ניהול תיקים המונהגת בבתי השקעות מנהל התיק ישאל את הלקוח באיזו רמת סיכון הוא מעוניין להשקיע, באילו שווקים ועוד, לפי הסכם שנסגר ביניהם בעת תחילת השירות שהפרתו עלולה להוביל לשלילת רישיונו של מנהל התיק.
קישור מומלץ : ניכיון שיקים